Erfahrungen der Bankenaufseher mit früheren Stresstests durchwachsen

Wien/Frankfurt (APA) - Heute ist wieder Zeugnistag für europäische Banken. Mit Stresstests überprüfen Aufseher weltweit, welche Überlebenschancen Banken im Krisenfalls haben. Die Erfahrungen der Europäer sind bisher durchwachsen:

Beim europaweiten Stresstest 2010 fielen nur Banken durch, von denen man dies erwartet hatte - etwa der mit Steuermilliarden gerettete deutsche Immobilienfinanzierer Hypo Real Estate (HRE), eine Handvoll kriselnder spanischer Institute und eine griechische Bank. „Der Stresstest hat Leichen für tot erklärt“, ätzte damals Volkswirt Daniel Gros, Leiter des Centre for European Policy Studies (CEPS).

Wasser auf die Mühlen der Kritiker war, dass kurz nach dem Test zunächst unauffällige irische Banken mit Milliardenbeträgen vom Staat gerettet werden mussten. Irland schlüpfte hauptsächlich wegen dieser Last als erstes EU-Land unter den europäischen Rettungsschirm.

Im Sommer 2011 stellte die junge europäische Bankenaufsicht EBA unter den deutschen Instituten ausgerechnet die Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) an den Pranger, weil sie aus formalen Gründen gewisse Einlagen des Landes Hessen nicht anerkannte. Dabei war die Helaba eine der wenigen Landesbanken, die ohne Blessuren und Rettungsmilliarden durch die Krisen kam. Glänzend schnitt dagegen die belgisch-französische Dexia-Bank ab, musste aber wenig später als erstes großes Opfer der Euro-Schuldenkrise zerschlagen werden. Aus Österreich scheiterte 2011 die Volksbanken AG (ÖVAG). Sie musste 2012 teilverstaatlicht werden und wird jetzt erst zerschlagen.

Beim Test 2012 gab es Streit zwischen der EBA und den nationalen Aufsichtsbehörden. Deswegen verzögerte sich die Veröffentlichung der Ergebnisse mehrfach. Die Deutsche Bundesbank etwa drängte darauf, dass die Londoner Behörde EBA nicht zu strenge Kriterien anlegt und damit die Lage der mit der Schuldenkrise kämpfenden Institute verschärft. 2012 waren aus Österreich nur Erste Group und Raiffeisen geprüft worden, sie erfüllten auch da alle Vorgaben.

Experten meinen, die USA hätten es 2009 mit ihrem ersten Stresstest besser gemacht: Die US-Regierung nahm die 19 größten Geldinstitute im Land unter die Lupe, 10 davon mussten auf Anordnung von Finanzministerium und Notenbank schnell viel neues Kapital aufnehmen. Wer sich Geld nicht am Markt beschaffen konnte, musste gigantische Staatshilfen akzeptieren.

Der aktuelle Stresstest von Europäischer Zentralbank (EZB) und Bankenaufsicht EBA dient der Vorbereitung der europäischen Bankenunion. Einer der Pfeiler: Eine gemeinsame Aufsicht über die wichtigsten Banken unter dem Dach der EZB ab 4. November. Die Ergebnisse werden heute, Sonntag, um 12 Uhr veröffentlicht.

~ WEB http://www.ecb.int ~ APA052 2014-10-26/09:38